臨汾新聞網(wǎng)訊 近年來(lái),全國非法集資案件呈現逐年上升態(tài)勢，投融資類(lèi)中介機構、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續高發(fā)。犯罪分子假借迎合國家政策，打著(zhù)“金融創(chuàng )新”的幌子實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，P2P網(wǎng)貸、私募股權投資、虛擬貨幣、“消費返現”、養老投資等新名詞、新概念成為實(shí)施非法集資的新式偽裝，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷(xiāo)+非法集資案件”的模式更是多發(fā)，層級擴張快、傳播廣，金融監管、防范打擊難度加大，投資人往往遭受損失，甚至血本無(wú)歸，在社會(huì )上造成惡劣影響。

　　面對社會(huì )上名目繁多的集資活動(dòng)，很多市民很難辨別，甚至還不清楚到底什么是非法集資?非法集資的手段有哪些?日前，針對大家普遍關(guān)心的問(wèn)題，記者走進(jìn)市金融辦進(jìn)行采訪(fǎng)，了解到一些相關(guān)的案例及防范非法集資活動(dòng)的金融知識，以此幫助大家提高識別非法集資的能力，遠離非法集資活動(dòng)，避免上當受騙。

　　什么是非法集資?

　　非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債憑證的方式向社會(huì )公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。它的基本特征：未經(jīng)有關(guān)機關(guān)依法批準;向社會(huì )不特定對象即社會(huì )公眾籌集資金;承諾在一定期限內給出資人貨幣、實(shí)物、股權等其他形式的還本付息; 以合法形式掩蓋其非法集資的目的。

　　非法集資的常見(jiàn)手段有哪些?

　　1、利用部分群眾求富心切、風(fēng)險識別能力較弱的現狀，制造虛假信息誤導輿論，通過(guò)各種形式、接連不斷的宣傳造勢，激起民眾的投資欲望，誘導其步入陷阱。

　　2、以支付高息、紅利或給予定期分配實(shí)物為誘餌，使部分群眾獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴大非法集資活動(dòng)規模。

　　3、利用合法企業(yè)的外衣，大肆鼓吹集資活動(dòng)是經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準的，投資項目有合法的項目批文和相關(guān)權證，用后續集資參與人的資金支付前者的利息。

　　4、在群眾初次交納集資款時(shí)，出具以借條、收據、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協(xié)議、合同等，以債權憑證騙取集資參與人的信任。

　　非法集資者要達到目的就是誘騙群眾上當，無(wú)論什么套路，不外乎編造虛假項目、承諾高額回報、高調宣傳造勢、利用親情誘騙等手段。通過(guò)分析典型的非法集資案件發(fā)現，一般會(huì )有這樣的“四部曲”：畫(huà)餅-造勢-吸金-跑路。

　　以一起非法吸收公眾存款案為例：蘇州某投資管理有限公司成立于2014年3月24日。該投資管理有限公司一般經(jīng)營(yíng)項目為投資管理及咨詢(xún)。公司成立后，法定代表人顏某某為籌集資金，招募萬(wàn)某、楊某、張某甲等工作人員，利用設立網(wǎng)絡(luò )融資平臺，對外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò )借款居間服務(wù)，承諾到期還本并支付高額利息及獎勵。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標，按照期限分為日標、月標，標的利息是年利率18%，同時(shí)還有不同的獎勵金額?？蛻?hù)看到各類(lèi)標后，自愿選擇投資，將錢(qián)充值到公司的第三方支付平臺或顏某某的個(gè)人卡上，投資期滿(mǎn)后，公司會(huì )把相應的本金和利息獎勵匯到客戶(hù)賬戶(hù)，客戶(hù)申請提現后將錢(qián)打到客戶(hù)銀行卡上。公司經(jīng)營(yíng)期間，投資網(wǎng)站上大多數借款協(xié)議都是虛假的。至案發(fā)，顏某某的投資網(wǎng)站共向社會(huì )不特定人員吸收資金2110余萬(wàn)元，至案發(fā)已返還本息1400余萬(wàn)元，造成損失900余萬(wàn)元。法院審理認為，被告人顏某某采用向社會(huì )不特定對象公開(kāi)宣傳、承諾在一定期限內還本付息的方式吸收公眾存款，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，且屬數額巨大。于2016年7月判決被告人顏某某犯非法吸收公眾存款罪。

　　如何識別和防范非法集資活動(dòng)?

　　一要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅信“天上不會(huì )掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當受騙。

　　二要正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準;是否是向社會(huì )不特定對象募集資金;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著(zhù)高風(fēng)險，不規范的經(jīng)濟活動(dòng)更是蘊藏著(zhù)巨大風(fēng)險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

　　四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。一旦發(fā)現掉入非法集資陷阱，就要正確面對，合法維權，盡力挽回損失。發(fā)現自己參與非法集資，應第一時(shí)間到當地公安機關(guān)報案，并配合做好調查取證工作。千萬(wàn)不要對集資者抱有任何幻想，給犯罪嫌疑人更多揮霍、轉移資產(chǎn)的時(shí)間。同時(shí)，還要保留好相關(guān)證據，關(guān)注案件進(jìn)程，配合有關(guān)部門(mén)做好債權登記和清退工作。

　　記者 白潔 高潔