5月23日，山西省公安廳向社會(huì )發(fā)布了10起預警勸阻電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪典型案例。

　　案例一

　　4月20日，太原劉女士接到冒充“快手”購物客服理賠的陌生電話(huà)，謊稱(chēng)其曾在“快手”平臺購買(mǎi)產(chǎn)品，因“快手”總部失誤操作，將劉女士辦理為代理業(yè)務(wù)，現為其取消代理業(yè)務(wù)，并辦理相應的回執單，并將電話(huà)轉接到工商銀行處理。隨后詐騙分子要求劉女士給指定賬戶(hù)轉入4.2元，3秒后退回4.2元，以此獲取信任。其后又告知劉女士再轉3000元，并告知劉女士隨后會(huì )有96110來(lái)電，請不用接聽(tīng)96110電話(huà)。劉女士隨即撥打96110(顯示太原市反詐騙中心)核實(shí)，勸阻人員告知其對方是詐騙，并向其普及相關(guān)詐騙手段和反詐知識。在此期間，劉女士又接到詐騙分子電話(huà)，均未相信，最后成功勸阻。

　　案例二

　　4月12日，晉中市公安局反詐中心接到預警指令，某公司老板陳先生有被詐騙風(fēng)險。民警立刻聯(lián)系到陳先生，對其面對面勸阻。了解到當日一個(gè)自稱(chēng)是晉中市太谷縣某單位領(lǐng)導“張某某”的人添加陳先生微信，因之前有過(guò)接觸，陳先生便通過(guò)了好友申請，寒暄一番后，陳先生對“張某某”的領(lǐng)導身份深信不疑?！皬埬衬场甭暦Q(chēng)自己正在開(kāi)會(huì )不方便接聽(tīng)電話(huà)，因為身份特殊不方便操作，所以讓陳先生幫其轉賬90萬(wàn)，意思是所謂“張某某”先把款轉給陳先生，然后讓陳先生把錢(qián)轉給“張某某”的同學(xué)。陳先生信以為真，把自己的銀行賬號發(fā)給了對方，等待對方轉賬。隨后，民警告知其是騙局，此時(shí)騙子正在制作假的“延時(shí)轉賬憑證”準備讓陳先生上鉤，陳先生和單位領(lǐng)導電話(huà)核實(shí)后確認正在遭遇冒充領(lǐng)導詐騙。由于公安機關(guān)的及時(shí)介入，成功避免被騙。隨后民警對其宣傳反詐知識，引導其下載“國家反詐中心APP”。

　　案例三

　　3月31日，大同市公安局反詐中心接到預警指令：馮先生存在貸款詐騙高危風(fēng)險。民警迅速電話(huà)聯(lián)系馮先生開(kāi)展勸阻。經(jīng)了解，馮先生有10萬(wàn)元貸款需求，便下載了所謂的貸款APP。通過(guò)該APP提交貸款申請，操作后并未通過(guò)。此時(shí)，平臺客服通過(guò)電話(huà)聯(lián)系到馮先生，讓馮先生重新申請貸款并簽訂了網(wǎng)貸電子協(xié)議，且給馮先生發(fā)送虛假的銀保監會(huì )凍結文件，要求馮先生支付貸款需求的50%。在馮先生正準備轉賬時(shí)，反詐中心民警及時(shí)告知其正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò )貸款詐騙，詐騙分子后期還會(huì )虛構各種理由，包括本人提供賬戶(hù)數字有問(wèn)題、賬戶(hù)被凍結、繳納保證金等理由使其貸款失敗，并騙取錢(qián)財。經(jīng)耐心工作，民警成功阻止馮先生被騙。

　　案例四

　　3月30日，朔州山陰縣公安局民警接到居民曹先生電話(huà)稱(chēng)，其妻榮女士接到自稱(chēng)朔州市公安局戶(hù)政科張超的電話(huà)并自報警號，隨后準確地說(shuō)出了榮女士的名字和身份證號，稱(chēng)其辦理了護照并已購買(mǎi)外省機票，因為疫情需要2小時(shí)內必須處理，不然身份證3年內不能使用。隨后給榮女士轉接了所謂外省警方的電話(huà)，讓榮女士下載飛書(shū)軟件，根據操作程序輸入驗證碼，榮女士在驗證人臉時(shí)被家人發(fā)現異常，其丈夫曹先生隨即聯(lián)系公安機關(guān)。經(jīng)民警核實(shí)，系電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，隨后向榮女士講解反詐知識，成功阻止榮女士被騙。

　　案例五

　　3月30日，大同市公安局反詐中心接到預警指令，郭女士有被虛假投資理財詐騙風(fēng)險。民警迅速電話(huà)聯(lián)系郭女士，了解到郭女士經(jīng)他人介紹下載了所謂“三星”軟件。詐騙分子告知郭女士關(guān)注公益賬戶(hù)，每次可獲利10元，郭女士當天就獲利100元，便對該賺錢(qián)項目深信不疑。次日，詐騙分子通知郭女士可進(jìn)行三期投資，并可獲得本金的50%盈利。郭女士便進(jìn)行了三期投資，在后期提取現金時(shí)，詐騙分子告知郭女士提款需要繳納稅費。郭女士進(jìn)行三次繳納后，仍提現失敗。此時(shí)詐騙分子又稱(chēng)郭女士排名靠后，若要快速提現需升級會(huì )員，郭女士不甘就此罷休，便又聽(tīng)從詐騙分子繳納資金升級會(huì )員，后期又進(jìn)行重新注冊，繳納保證金，但仍是無(wú)法成功提現。民警掌握情況后，告知其正在遭遇虛假投資理財詐騙，但郭女士對其在網(wǎng)上投資理財的事情仍深信不疑，不相信民警所說(shuō)。經(jīng)耐心說(shuō)明，并讓其到附近派出所找民警幫助查看，郭女士才明白遇到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。由于勸阻及時(shí)，避免郭女士遭受更大財產(chǎn)損失。

　　案例六

　　3月28日，忻州市公安局反詐中心接到預警指令：高女士疑似遭到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。經(jīng)了解，高女士接到自稱(chēng)是某銀行客服的電話(huà)，說(shuō)高女士的銀行賬戶(hù)出現問(wèn)題，隨后高女士在與對方的聊天中透露了自己所有的銀行卡信息和存款。由于詐騙分子一直在與受害人通話(huà)，導致民警一直無(wú)法聯(lián)系到高女士。民警迅速研判，找到了高女士的父親，讓他盡快聯(lián)系高女士。高女士看到她父親發(fā)來(lái)的微信后掛掉了對方的電話(huà)。隨后民警立即聯(lián)系高女士，通過(guò)耐心勸阻，高女士終于意識到自己正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。由于研判準確、勸阻及時(shí)，成功避免被騙。

　　案例七

　　3月26日上午，李女士到晉商銀行呂梁分行營(yíng)業(yè)部，要求為其辦理轉賬匯款業(yè)務(wù)，神色慌張且不斷操作手機。銀行工作人員高度警覺(jué)，懷疑其可能正遭受電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，立即與市公安局反詐中心取得聯(lián)系，開(kāi)始勸阻。經(jīng)核實(shí)，李女士三天前結識一名網(wǎng)友，對方稱(chēng)兼職推銷(xiāo)保健品可返還三倍傭金，讓李女士先繳納保證金，并引導其通過(guò)平臺申請“貸款”。李女士在一名所謂“客服”的引導下到銀行轉賬1萬(wàn)元以激活“貸款”。最終避免李女士被騙。

　　案例八

　　3月25日，中信銀行長(cháng)治分行在為客戶(hù)李先生辦理掛失補卡業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現，該客戶(hù)辦理掛失補卡業(yè)務(wù)的目的是向其所在微信投資群內的某用戶(hù)轉賬進(jìn)行理財投資，在此之前已轉款4.5萬(wàn)元，其存在被電信詐騙的風(fēng)險。銀行工作人員遂第一時(shí)間與長(cháng)治市公安局反詐中心取得聯(lián)系并申請協(xié)助處理，在民警和銀行工作人員的耐心講解和勸導下，客戶(hù)幡然醒悟。同時(shí)，警銀聯(lián)動(dòng)成功替客戶(hù)挽回經(jīng)濟損失10萬(wàn)元。

　　案例九

　　3月18日，臨汾市公安局直屬分局接到郝先生報案稱(chēng)：其妻子賀女士11時(shí)21分被自稱(chēng)是臨汾市公安局戶(hù)政支隊的民警，通知去銀行辦理業(yè)務(wù)，之后家人一直聯(lián)系不上賀女士。接到報案后，民警立即對賀女士的銀行卡緊急止付，成功止付366669.38元。14時(shí)27分，民警在臨汾市煤化巷建設銀行門(mén)口找到賀女士，為其講解反詐知識，成功避免賀女士被騙。

　　案例十

　　1月5日，太原某企業(yè)負責人王先生來(lái)到中國銀行太原綜改區支行，聲稱(chēng)公司于2021年12月27日辦理了一筆21.6萬(wàn)英鎊(折合人民幣180多萬(wàn))的境外匯款，但是對方截至目前仍未收到匯款，希望工作人員能幫忙進(jìn)行查詢(xún)。銀行工作人員通過(guò)與王先生交談得知，在匯款前對方收款人及賬號突然變更。工作人員懷疑該企業(yè)遭遇電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，提醒負責人到對方公司所在地香港實(shí)地查詢(xún)。經(jīng)公安機關(guān)與銀行迅速止損，成功避免180多萬(wàn)元被騙。