中國經(jīng)濟發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，國內經(jīng)濟增速明顯降檔放緩，世界經(jīng)濟復蘇依然步履蹣跚。

    身處其中的我們，又該如何主動(dòng)適應新常態(tài)，應正確應對當前風(fēng)云際會(huì )變幻莫測的經(jīng)濟金融形勢，更合理地管理好業(yè)已擁有的財富，并使之穩健增長(cháng)？

    任憑風(fēng)浪起，我自巋巋然。4月1日下午3時(shí)，《新經(jīng)濟形勢下的財富管理》專(zhuān)場(chǎng)講座在市區華堯水上樂(lè )園行政樓會(huì )議室如期開(kāi)講。講座特邀2011年福布斯全國優(yōu)選理財師50強、中逢昊投資基金管理有限公司的副總裁吉志蒞臨主講，與大家一道分享自己浸潤金融理財領(lǐng)域多年，就個(gè)人財富管理層面的探索和創(chuàng )見(jiàn)。

    “什么是財富管理？”吉志老師的開(kāi)場(chǎng)白開(kāi)門(mén)見(jiàn)山直奔主題，“其實(shí)我們的老祖先總結的就很好——天冷加衣，天熱減衣。說(shuō)白了，就是用對待穿衣的態(tài)度來(lái)對待財富?，F在流行一句話(huà)叫順勢而為，事實(shí)上我們理財也要順勢而為。那什么又是勢呢？簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)就是環(huán)境和趨勢?！笨此破降?jiǎn)單的開(kāi)場(chǎng)白，實(shí)則跳出理財本身的條條框框束縛之外，輔以形象生動(dòng)的生活比喻可謂是相當的接地氣。聽(tīng)者們的興致亦立馬被提振激活。

    “在我看來(lái)，每一筆成功的財富管理，其內在邏輯都    可分拆為環(huán)境、戰略和工具三個(gè)層次。這其中對于外在環(huán)境的考量最為核心關(guān)鍵。當今世界的經(jīng)濟環(huán)境從大處著(zhù)眼，可以稱(chēng)得上是‘三國演義’+兩個(gè)主題。這三國是哪三國呢？中、美、歐。中國經(jīng)濟的總態(tài)勢用一個(gè)詞來(lái)形容——調整。從高速增長(cháng)向中高速增長(cháng)調整；早些年的規模速度型粗放增長(cháng)難以為繼，必須向質(zhì)量效率型集約增長(cháng)調整過(guò)渡?！奔纠蠋煵痪o不慢娓娓道來(lái)，“美國經(jīng)濟在經(jīng)歷長(cháng)期的疲軟衰退期之后，現在已經(jīng)開(kāi)始了悄悄復蘇，美元的持續走強堅挺就是明證；而作為三極中最后一極的歐洲經(jīng)濟體則更多地表現為鐘擺徘徊停滯不前的態(tài)勢，失業(yè)率居高不下，通縮的風(fēng)險依然存在。兩個(gè)主題是指當前國際市場(chǎng)的總基調是寬松與波動(dòng)并存。這就是我們如今理財的一個(gè)現實(shí)環(huán)境?！薄?   現在讓我們把目光轉移到戰略層面。想必大家也很清楚，作為國家重大戰略部署的一帶一路、京津冀協(xié)同發(fā)展及自貿區建設，毋庸置疑應成為我們長(cháng)期戰略投資方向的不二之選?！?/p>

    隨后進(jìn)入課程的重頭戲時(shí)間——如何進(jìn)行財富管理，吉志老師不俗的國學(xué)造詣再次得以彰顯。他援引《道德經(jīng)》上的“道沖而用之或不盈”，闡明杯滿(mǎn)則溢這一淺顯而又深刻的道理；“挫其銳，解其紛”則指遇事不激進(jìn)，把復雜事情簡(jiǎn)單化；“和其光，同其塵”是說(shuō)要充分了解環(huán)境和工具并積極參與進(jìn)去……歸根結底，老子的智慧即在于告訴我們，財富管理并非統計數字的演繹分析，它恰恰源自于生活，與生活息息相通。

    “比方說(shuō)我們在選購一款車(chē)時(shí)，自然會(huì )考慮到其在安全性、動(dòng)力和空間等方面的表現。而財富管理又何嘗不是如此呢？我們需要防御性資產(chǎn)來(lái)確保財富的安全性；同時(shí)也需要各種類(lèi)型的投資性資產(chǎn)來(lái)保證財富的動(dòng)力性；此外，我們還應給予財富一定的空間性—— —做好資產(chǎn)的合理分布。一言以蔽之，通過(guò)度身定制的資產(chǎn)配置戰略，合理布局短期和中長(cháng)期投資，做好流動(dòng)性資金規劃，你的財產(chǎn)管理就一定可以達到甚至超出預期?！奔纠蠋熞攒?chē)類(lèi)比來(lái)申明財富管理的多種方式，實(shí)在巧妙。竊以為一堂乏味枯燥的金融理論課，卻在吉志老師深入淺出、旁征博引的演說(shuō)風(fēng)格面前如曼妙溫婉的曲調樂(lè )章一般引人入勝、愉悅動(dòng)聽(tīng)。

    尚未覺(jué)察，一個(gè)小時(shí)的講座時(shí)間已經(jīng)臨近尾聲。吉志老師退場(chǎng)時(shí)，現場(chǎng)的掌聲一陣高過(guò)一陣，記者相信，每一位到場(chǎng)的人都會(huì )倍感獲益匪淺不虛此行。  記者 王小庚