山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度信息披露報告

　　根據《商業(yè)銀行信息披露辦法》和《山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規定，山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng):本行)對2020年度進(jìn)行信息披露。本次信息披露的主要內容分為財務(wù)會(huì )計報告、各項風(fēng)險管理狀況、公司治理情況、年度重大事項等信息。

　　第一節 重要提示

　　1.1 本行董事會(huì )、監事會(huì )及其董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實(shí)性、準確性和完整性負個(gè)別及連帶責任。

　　1.2 本行年度報告于2020年3月16日經(jīng)本公司第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議審議通過(guò)。

　　1.3 本行年度財務(wù)報告已經(jīng)由山西正裕會(huì )計師事務(wù)所有限公司審計，并出具了標準無(wú)保留意見(jiàn)的審計報告。

　　1.4 本行董事長(cháng)蘇清、代行長(cháng)楊澤民保證年度報告中財務(wù)報告的真實(shí)、完整。

　　第二節 基本情況

　　2.1 法定中文名稱(chēng)：山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：浮山農商銀行)

　　英文名稱(chēng)：Shanxi Fushan Rural Commercial Bank Corporation.(縮寫(xiě)：FRCB)

　　2.2 法定代表人：蘇 清

　　2.3 董事會(huì )秘書(shū)：黨鵬亮

　　聯(lián)系地址：山西省臨汾市浮山縣浮古路西側105號

　　聯(lián)系電話(huà)：0357-6053607

　　傳真：0357-8123423

　　信箱：sxfsnsyh@163.com

　　2.4 注冊地址和辦公地址：山西省臨汾市浮山縣浮古路西側105號

　　郵政編碼：042600

　　2.5 選定的信息披露報紙：《臨汾日報》

　　年度報告備置地點(diǎn)：本公司董事會(huì )辦公室

　　2.6　 經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(cháng)期貸款;辦理國內結算;辦理票據承兌與貼現;代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券;買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);經(jīng)銀行業(yè)監督管理機構批準的其他業(yè)務(wù)。

　　第三節 2020年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　3.1　 各項資產(chǎn)、負債和所有者權益構成及變動(dòng)情況

　　3.1.1　 資產(chǎn)構成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，各項資產(chǎn)總額259107.52萬(wàn)元，較年初增加34887.19萬(wàn)元，增幅15.56%。其中：流動(dòng)資產(chǎn)17069.58元，較年初下降27188.85萬(wàn)元，流動(dòng)性比例達22.94%;遞延所得稅資產(chǎn)55.37萬(wàn)元，較年初增加7.86萬(wàn)元。

　　2020年末，可用資金達58220.35萬(wàn)元，其中：現金2546.08萬(wàn)元、存放央行超額準備金3807.42萬(wàn)元、存放系統內款項45476.52萬(wàn)元，其中：存放省聯(lián)社清算資金6390.33萬(wàn)元，超額備付率達6%，可用資金較為充足。

　　在資產(chǎn)中，年末各項貸款余額148237.64萬(wàn)元，較年初增加25589.52萬(wàn)元，增幅20.86%，存貸比例68.93%。其中：涉農貸款118979.15萬(wàn)元，占貸款總額的80.26%，較年初增加37248.21萬(wàn)元，涉農占比較年初增加13.62個(gè)百分點(diǎn);非農貸款1060.49萬(wàn)元，占貸款總額的0.72%，較年初減少1283.69萬(wàn)元，非農貸款占比較年初下降1.19個(gè)百分點(diǎn);轉貼現28198萬(wàn)元，占貸款總額的19.02%，較年初減少10375萬(wàn)元，轉貼現占比較年初下降12.43個(gè)百分點(diǎn)。全年累計發(fā)放貸款108268.12萬(wàn)元，同比增加43880.45萬(wàn)元，累計收回貸款74919.91萬(wàn)元，同比增加4279.49萬(wàn)元。

　　3.1.2　 負債構成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，各項負債總額236841.29萬(wàn)元，較年初增加35599.08萬(wàn)元，增幅17.69%。其中：流動(dòng)負債74420.98萬(wàn)元，較年初增加8566.47萬(wàn)元。

　　在負債中，年末各項存款余額215066.14萬(wàn)元，較年初增加24754.8萬(wàn)元，增幅13.01%。對公存款余額26728.91萬(wàn)元，較年初增加1745.37萬(wàn)元，增幅6.99%;儲蓄存款余額188311.7萬(wàn)元，較年初增加22983.9萬(wàn)元，增幅13.9%。

　　3.2　 不良貸款增減情況

　　2020年末，按五級分類(lèi)口徑不良貸款余額為12813.40萬(wàn)元，占比8.64%，不良貸款余額比年初下降5121.72萬(wàn)元，不良占比較年初下降5.98個(gè)百分點(diǎn);其中：次級類(lèi)貸款3066.97萬(wàn)元，比年初增加1433.72萬(wàn)元;可疑類(lèi)貸款9743.93萬(wàn)元，比年初下降6545.44萬(wàn)元;損失類(lèi)貸款2.5萬(wàn)元，比年初下降10萬(wàn)元。

　　3.3 　財務(wù)指標執行情況及分析

　　3.3.1　 各項收入情況

　　2020年末各項收入總計24343.95萬(wàn)元，同比增加11455.37萬(wàn)元。

　　營(yíng)業(yè)收入24305.36萬(wàn)元，同比增加11472.63萬(wàn)元。其中：利息收入8532.95萬(wàn)元，同比增加84.48萬(wàn)元，金融機構往來(lái)收入15534.22萬(wàn)元，同比增加11308.80萬(wàn)元，手續費收入108.50萬(wàn)元，同比增加54.45萬(wàn)元，投資收益127.86萬(wàn)元，同比增加23.82萬(wàn)元，其他業(yè)務(wù)收入1.83萬(wàn)元，同比增加1.08萬(wàn)元。

　　其他收益4.24萬(wàn)元，同比減少45.80萬(wàn)元。

　　營(yíng)業(yè)外收入34.35萬(wàn)元，同比減少28.55萬(wàn)元。

　　3.3.2 　各項支出情況

　　2020年末各項支出總計24263.37萬(wàn)元，同比增加11530.20萬(wàn)元。

　　營(yíng)業(yè)支出24000.74萬(wàn)元，同比增加11349.17元。其中：利息支出4573.88萬(wàn)元，同比增加693.81萬(wàn)元;金融機構往來(lái)支出11515.02萬(wàn)元，同比增加11484.66萬(wàn)元;手續費支出837.47萬(wàn)元，同比增加779.17萬(wàn)元;業(yè)務(wù)及管理費用支出5438.49萬(wàn)元，同比下降670.33萬(wàn)元;稅金及附加支出61.79萬(wàn)元，同比增加6.89萬(wàn)元;資產(chǎn)減值損失支出1567.15萬(wàn)元，同比下降937.84萬(wàn)元;其他業(yè)務(wù)支出6.94萬(wàn)元，同比下降7.19萬(wàn)元。

　　營(yíng)業(yè)外支出262.63萬(wàn)元，同比增加181.04萬(wàn)元。

　　3.3.3　 增值稅及企業(yè)所得稅繳納情況

　　2020年，本行繳納增值稅197.57萬(wàn)元，其他稅金及附加61.79萬(wàn)元;計提企業(yè)所得稅19.96萬(wàn)元。

　　3.3.4 　利潤實(shí)現和利潤分配情況

　　稅前利潤總額為80.58萬(wàn)元，同比減少74.83萬(wàn)元，本年實(shí)現凈利潤60.37萬(wàn)元。

　　3.3.5　 資產(chǎn)減值準備提取情況

　　2020年末，貸款減值準備余額9467.26萬(wàn)元，其他應收款壞賬準備42.61萬(wàn)元，可供出售金融資產(chǎn)減值準備136.35萬(wàn)元，抵債資產(chǎn)減值準備10.11萬(wàn)元。

　　3.3.6　 監管指標情況

　　2020年末，本行資本凈額達18920.09萬(wàn)元，核心一級資本充足率達9.14%，資本充足率達9.14%。撥備覆蓋率達73.89%;撥貸比6.39%。固定資產(chǎn)8256.69萬(wàn)元;計提累計折舊2314.60萬(wàn)元;在建工程732.16萬(wàn)元，固定資本比例29.97%。

　　3.4　 股金分紅情況

　　2020年沒(méi)有向投資者分紅。

　　3.5 　股東情況

　　截至2020年12月末，本行股東人數164人，其中：企業(yè)法人股3人，分別為：山西堯都農村商業(yè)銀行股份有限公司、山西襄汾農村商業(yè)銀行股份有限公司、山西曲沃農村商業(yè)銀行股份有限公司，職工自然人股東161人。

　　第四節 風(fēng)險管理狀況

　　本行在經(jīng)營(yíng)中主要面臨信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、操作性風(fēng)險等。在有效防范各種風(fēng)險上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對信用風(fēng)險

　　本行一是建立了完善的信用風(fēng)險管理體系。實(shí)行信貸“三查”制度，即貸前嚴密調查、貸時(shí)嚴格審查、貸后嚴格檢查;實(shí)行統一授信管理制度，把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶(hù)統一授信額度，先授信、后用信;構建了統一授信系統，保證四個(gè)統一，即授信主體、客體、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險標準的統一;實(shí)行審貸分離制度，即信貸經(jīng)營(yíng)與審批職能?chē)栏穹蛛x;實(shí)行責任追究制度，對違法違規造成的風(fēng)險損失進(jìn)行責任認定，按照主觀(guān)責任大小追究風(fēng)險責任。二是構建了有效地組織架構。構建了以信貸業(yè)務(wù)部、金融市場(chǎng)部、小微信貸管理中心為代表的前臺業(yè)務(wù)部門(mén)，以計劃財務(wù)部、風(fēng)險管理部、信息統計科技部為代表的中臺部門(mén)，以審計稽核部為代表的后臺部門(mén)，有效實(shí)現了前、中、后臺的分離。三是加強信用風(fēng)險組合管理，明確本行愿意并可以承受風(fēng)險的貸款種類(lèi)及可以接受的程度，在可以承受的風(fēng)險范圍內，確定各類(lèi)貸款的風(fēng)險警戒線(xiàn)，對重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設定風(fēng)險警戒線(xiàn)，明確各類(lèi)貸款的風(fēng)險警戒線(xiàn)，對重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設定風(fēng)險警戒線(xiàn)，明確各種貸款的權重占比，各自的風(fēng)險限額和市場(chǎng)占比，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險。

　　4.2 針對市場(chǎng)風(fēng)險

　　本行根據市場(chǎng)總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰略、管理能力、能夠承擔的總體風(fēng)險水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì)、規模、復雜性和風(fēng)險特征，初步確定市場(chǎng)風(fēng)險管理政策和程序，明確計劃財務(wù)部的市場(chǎng)風(fēng)險管理架構，成立了財務(wù)審批管理委員會(huì )，明確計劃財務(wù)部的市場(chǎng)風(fēng)險管理職能，金融市場(chǎng)部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營(yíng)部門(mén)，與計劃財務(wù)部有效銜接，并按內部規定的范圍、種類(lèi)和頻率報告相關(guān)信息，風(fēng)險管理組織架構和報告體系基本形成。

　　4.3 針對流動(dòng)性風(fēng)險

　　本行一是制定了《流動(dòng)性風(fēng)險管理實(shí)施細則》，明確了流動(dòng)性風(fēng)險管理的基本原則，即統一領(lǐng)導、分級管理、實(shí)時(shí)監控、動(dòng)態(tài)調整，由計劃財務(wù)部對流動(dòng)性風(fēng)險實(shí)施統一領(lǐng)導，設置重點(diǎn)監測的流動(dòng)性風(fēng)險比例指標，并根據中國銀保監會(huì )資產(chǎn)負債比例管理規定，經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略及宏觀(guān)經(jīng)濟金融環(huán)境制定流動(dòng)性比例指標警戒值。同時(shí)，制定流動(dòng)性風(fēng)險應急預案，以確保在出現危機的情況下有足夠流動(dòng)性資產(chǎn)應對風(fēng)險。二是建立定期監測、預警機制。為確保資金支付需要，保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動(dòng)性，由計劃財務(wù)部負責按日監測日常性流動(dòng)性比例指標，對于比例指標接近或者超出警戒值時(shí)，及時(shí)調整資金運作策略，保持日常性比例指標的合理水平;按月檢測結構性流動(dòng)性比例指標，對于接近或超出警戒值的，及時(shí)查明原因，并提出調整資產(chǎn)負債結構的政策建議，確保全行流動(dòng)性風(fēng)險。

　　4.4 針對操作性風(fēng)險

　　本行由風(fēng)險管理部總體監控，統一管理，統一負責操作風(fēng)險的計量、檢查、分析、監測和報告;各部門(mén)及分支機構對各自領(lǐng)域出現的操作風(fēng)險進(jìn)行識別、計量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專(zhuān)門(mén)的報告線(xiàn)路向風(fēng)險管理部報告。操作風(fēng)險變化情況由風(fēng)險管理部統一監測;按照風(fēng)險防控三道防線(xiàn)和前、中、后相互分離的原則，設置總行部室并明確操作風(fēng)險的管理職責，明確各有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險防控第一道防線(xiàn)，風(fēng)險管理部為專(zhuān)門(mén)風(fēng)險管理部門(mén)的第二道防線(xiàn)，與業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨立的審計稽核部、紀檢監察室為第三道防線(xiàn)，初步形成了三道防線(xiàn)控風(fēng)險以及前臺營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)職能完善、中臺風(fēng)險控制嚴密、后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運行架構。同時(shí)，按照“部門(mén)制衡優(yōu)先，兼顧崗位制衡”的原則，設置了全行崗位，并以“一書(shū)一圖兩表”為工具，通過(guò)設計業(yè)務(wù)流程圖、設置崗位說(shuō)明書(shū)、繪制流程分析表、風(fēng)險識別評估表，實(shí)現了規范化管理、垂直化運營(yíng)。

　　第五節 股本及股東情況

　　報告期內，本行總股本為18000萬(wàn)股，其中：職工自然人161人，持股2000萬(wàn)股，占股本總額的11%;企業(yè)法人3戶(hù)，持股16000萬(wàn)股，占股本總額的89%。報告期末，本公司股東總數為164戶(hù)，其中:法人股東3戶(hù)，職工自然人股東161戶(hù)。

　　本行前十名股東名單：

　　單位：(萬(wàn)股)

　　第六節 公司治理情況

　　本行根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律、法規以及監管機構的部門(mén)規章制度，構建了“三會(huì )一層”的現代公司治理結構，建立了以股東大會(huì )為最高權力機構、董事會(huì )為決策機構、監事會(huì )為監督機構、管理層為執行機構的有效公司治理架構。

　　報告期內，本行嚴格遵守相關(guān)法律法規及規范性文件要求，認真落實(shí)監管部門(mén)相關(guān)規定，結合公司實(shí)際情況，不斷完善公司治理結構，提高公司治理水平。

　　報告期內，本行根據自身發(fā)展需要和監管機構要求，不斷完善公司治理制度建設,進(jìn)一步提升經(jīng)營(yíng)管理水平，提高風(fēng)險管理能力。通過(guò)修訂完善制度，公司治理層面的制度體系得到進(jìn)一步完善，符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會(huì )相關(guān)規定，為本行持續健康發(fā)展奠定了堅實(shí)基礎。

　　6.1 股東大會(huì )工作情況

　　2020年共召開(kāi)股東大會(huì )2次，審議通過(guò)以下25項議案。

　　1.2020年3月19日在浮山農商銀行五樓會(huì )議室召開(kāi)了第二次股東大會(huì )會(huì )議，會(huì )議以投票表決的方式審議通過(guò)了《浮山農商銀行2019年度董事會(huì )工作報告》等24項議案，并形成決議。 報告期內，山西華堯律師事務(wù)所對股東大會(huì )進(jìn)行了現場(chǎng)見(jiàn)證，并出具法律意見(jiàn)書(shū)。

　　2.2020年8月21日在浮山農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)了第三次股東大會(huì )會(huì )議，會(huì )議以投票表決的方式審議通過(guò)了選舉山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì )董事的議案，并形成決議。報告期內，山西華堯律師事務(wù)所對股東大會(huì )進(jìn)行了現場(chǎng)見(jiàn)證，并出具法律意見(jiàn)書(shū)。

　　本行股東大會(huì )的召開(kāi)確保了所有股東對本行重大事項的知情權、參與權和表決權。

　　6.2 董事會(huì )工作情況

　　2020年共召開(kāi)董事會(huì )會(huì )議4次，共聽(tīng)取16個(gè)報告，并通過(guò)以下74項議案。

　　1. 2020年3月19日在浮山農商銀行五樓會(huì )議室第一屆董事會(huì )第二次會(huì )議。會(huì )議聽(tīng)取了《山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于銀行業(yè)監督管理機構對本行的監管意見(jiàn)及本行執行整改情況的報告》等13項報告，并以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司2019年度董事會(huì )工作報告》等27項報告、制度、規劃、計劃、方案，并形成決議。

　　2. 2020年7月24日在浮山農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì )第三次會(huì )議。會(huì )議聽(tīng)取了《浮山農商銀行2020年二季度經(jīng)營(yíng)層工作報告》并以舉手表決的方式審議通過(guò)了《關(guān)于補選王亞同志、陳向陽(yáng)同志為省聯(lián)社第三屆社員大會(huì )職工代表的決議》等5項議案，并形成決議。

　　3. 2020年8月21日在浮山農商銀行五樓會(huì )議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì )第四次會(huì )議。會(huì )議聽(tīng)取了《浮山農商銀行2020年上半年經(jīng)營(yíng)層工作報告》會(huì )議以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司提名楊澤民同志為第一屆董事會(huì )董事》等10項議案，并形成決議。

　　4. 2020年12月16日在浮山農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì )第五次會(huì )議。會(huì )議聽(tīng)取了《山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)層2020年三季度工作報告》并以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西浮山農村商業(yè)銀行股份有限公司股權托管》等7項議案，并形成決議。

　　2020年，本行選舉了新一屆董事，其中獨立董事姚劍應參加4次董事會(huì )議，實(shí)際參加4次;獨立董事席禎應參加4次董事會(huì )議，實(shí)際參加4次。在參加會(huì )議期間，兩名獨立董事都能獨立發(fā)表意見(jiàn)或提出建議，董事會(huì )對他們所提出的意見(jiàn)和建議均進(jìn)行了采納。

　　6.3 監事會(huì )工作情況

　　2020年監事會(huì )共召開(kāi)4次會(huì )議，通過(guò)了以下63項議案：

　　2020年3月19日，監事會(huì )召開(kāi)了浮山農商銀行第一屆監事會(huì )第二次會(huì )議。會(huì )議審議通過(guò)了《浮山農商銀行2019年度監事會(huì )工作報告》等37項議案，并形成決議。

　　2020年7月24日，監事會(huì )召開(kāi)第一屆監事會(huì )第三次會(huì )議。會(huì )議審議董事會(huì )通過(guò)的《關(guān)于崔聯(lián)會(huì )、邢亮喜、王忠澤等3人不再擔任山西省農村信用社聯(lián)合社第三屆理事會(huì )理事職務(wù)的議案》等5項議案，并形成決議。

　　2020年8月21日，監事會(huì )召開(kāi)第一屆監事會(huì )第四次會(huì )議。會(huì )議審議通過(guò)了《關(guān)于楊澤民同志辭去浮山農商銀行監事、監事長(cháng)》等15項議案，并形成決議。

　　2020年12月16日，監事會(huì )召開(kāi)第一屆監事會(huì )第五次會(huì )議。會(huì )議審議董事會(huì )通過(guò)的《浮山農商銀行股權托管》等6項議案，并形成決議。

　　浮山農商銀行監事會(huì )2020年共召開(kāi)了4次會(huì )議，外部監事郜欣應參加4次監事會(huì )議，實(shí)際參加4次。在參加會(huì )議期間，外部監事未對監事會(huì )議案和其他事項提出異議。

　　本行監事會(huì )對報告期內的監督事項無(wú)異議。

　　6.4 董事、監事及高級管理人員

　　董事長(cháng)：蘇 清

　　董 事：蘇 清、楊澤民、席雪峰、楊 青、姚 劍、白 寧、郭明生、席 禎、張江帆

　　董事會(huì )秘書(shū)：黨鵬亮

　　監事長(cháng)：王 寧

　　監 事：王 寧、郜 欣、吳富社

　　副行長(cháng)：張 斌、范純德

　　行長(cháng)助理：白 寧

　　2020年8月21日，本行董事會(huì )接受夏軍杰同志辭去董事、行長(cháng)報告、接受孫文清同志辭去本行董事報告、接受宋鵬飛同志辭去本行董事報告。增選楊澤民、席雪峰、楊青同志為本行董事。

　　6.5　 員工情況

　　報告期末，本行共有在編在崗員工205人，接受勞務(wù)派遣人員25人，承擔費用的內部退養職工人數為30人。

　　6.6 　機構設置情況

　　截至2020年12月31日，本行共設有總行營(yíng)業(yè)部1個(gè)和14家支行,分別為：營(yíng)業(yè)部、城關(guān)支行、張莊支行、堯山路支行、北街支行、城西支行、北王支行、北韓支行、寨圪塔支行、槐埝支行、上東支行、響水河支行、東張支行、米家垣支行，網(wǎng)點(diǎn)覆蓋城鄉。本行根據組織機構和經(jīng)營(yíng)管理要求，內設18個(gè)職能部室，2個(gè)中心，分別為：黨務(wù)辦公室、人力資源部、計劃財務(wù)部、運營(yíng)管理部、風(fēng)險管理部、合規管理部、安全保衛部、審計稽核部、信貸業(yè)務(wù)部、信息統計科技部、金融市場(chǎng)部、電子銀行部、董事會(huì )辦公室、監事會(huì )辦公室、綜合辦公室、紀檢監察室、工會(huì )辦公室、督導組、小微管理中心、特殊資產(chǎn)管理中心。

　　第七節 重大事項

　　7.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項

　　報告期內，本行無(wú)需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項。

　　7.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金占用及償還情況

　　□適用 □√不適用

　　7.3 報告期內破產(chǎn)重組事項

　　□適用 □√不適用

　　7.4 收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項

　　報告期內，本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項。

　　7.5 股權激勵計劃實(shí)施情況

　　□適用 □√不適用

　　7.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項

　　本公司與關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易主要涉及銀行存款、貸款、承兌匯票、同業(yè)存放等業(yè)務(wù)。本公司始終堅持處理關(guān)聯(lián)方交易的條件不優(yōu)于一般客戶(hù)的條件，遵循誠信、公允的商業(yè)原則，按照有關(guān)法律法規及內部的規章制度對關(guān)聯(lián)客戶(hù)及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理。從關(guān)聯(lián)交易數量、結構和質(zhì)量分析，現有的關(guān)聯(lián)交易對本公司正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不會(huì )產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)影響。

　　7.7 重大合同及履行情況

　　7.7.1 重大托管、承包、租賃事項

　　報告期內沒(méi)有發(fā)生重大托管、承包、租賃事項。

　　7.7.2 重大擔保事項

　　報告期內，本行無(wú)需要披露的重大擔保事項。

　　7.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報告期內本行各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。

　　7.8 聘任、解聘會(huì )計師事務(wù)所情況

　　報告期內，本行聘任山西正裕會(huì )計師事務(wù)所有限公司擔任本行的審計機構。

　　7.9 本行及其董事、監事、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報告期內均未受行政機關(guān)的處罰。

　　第八節 財務(wù)報表

　　本行按照中國企業(yè)會(huì )計準則編制的財務(wù)報表已經(jīng)山西正裕會(huì )計師事務(wù)所有限公司審計，出具了標準無(wú)保留意見(jiàn)的審計報告。

　　第九節 備查文件目錄

　　9.1 載有本行董事、高級管理人員簽名的年度報告正文。

　　9.2 載有會(huì )計師事務(wù)所蓋章、注冊會(huì )計師簽名并蓋章的審計報告。

　　9.3 載有本行法定代表人簽章的財務(wù)報表。